logo

Het kopen van de S&P 500 op Dips doet wonderen voor uw rendement

De S&P 500 leverde een 16,3% rendement , exclusief dividend, in 2020. Het jaar daarvoor was het licht uit, een stijging van 28,9%. Tot nu toe, in 2021, is het 0,5% gestegen tot 1 februari.

top aandelentransactiesBron: Shutterstock

In de afgelopen 10 jaar heeft de index zeven jaar positieve rendementen, twee jaar negatieve rendementen en één jaar (2011) opgeleverd, dat in wezen vlak was. Sinds 1928 heeft de index drie of meer opeenvolgende jaren van verliezen geleden, slechts drie keer — 1929 tot 1932 (4), 1939 tot 1941 (3) en 2000 tot 2002 (3). SPDR S&P 500 ETF Trust (NYSE: SPION ) is een eenvoudig, maar effectief investeringsvehikel voor de lange termijn.



Ik weet. Je hebt dit advies miljoenen keren gehoord van allerlei financiële experts, waaronder Warren Buffett. Omdat het echter lang niet zo spannend is als investeren in SpelStop (NYSE: GME ), negeer je het wijze advies.

Aan de hand van de drie gelegenheden waarbij aandelen gedurende een langere periode daalden, zal ik u laten zien waarom de SPY voor de meeste mensen de beste manier blijft om op lange termijn rijkdom te vergaren.



Het is misschien saai, maar het werkt.

Het S&P 500-scenario in het slechtste geval

Sinds 1928 heeft de index 29 keer een negatief jaarrendement opgeleverd, 62 keer een positief jaarrendement en twee keer vrijwel vlak. Dat is een slagingspercentage van 67%. Als je een honkbalspeler bent, krijg je daarmee de Hall of Fame.

Laten we aannemen dat de index in de komende 93 jaar het dubbele aantal perioden heeft gehad waarin hij drie of meer jaren van negatieve opeenvolgende rendementen ervaart.



De 3 rustperiodes (opeenvolgend) van 1928-2020

Periode Gemiddeld rendement
1929-1932 (4 jaar) -25,7%
1939-1941 (3 jaar) -12,9%
2000-2002 (3 jaar) -15,5%
Gemiddelde -18,0%

Gebaseerd op 29 jaar negatief jaarrendement - 10 is opeenvolgende jaren van drie of meer - als u 10 jaar negatief rendement optelt, zouden de volgende 93 jaar 39 jaar negatief rendement, 2 vast en 52 jaar positief rendement omvatten.

De negatieve rendementen bedroegen gemiddeld een verlies van 14,7% over de 29 jaar. Tel daar 10 jaar verliezen bij op tegen -18,0%, en je krijgt een gemiddeld verlies over de 39 down-jaren van 15,6%. De 62 up-jaren tussen 1928 en 2020 hadden gemiddeld een positief jaarrendement van 18,6%.

Neem $ 10.000 en genereer een verlies van 15,6% over 39 jaar. Het zou ongeveer $ 13,41 waard zijn. Neem nu $ 10.000 en genereer een positief rendement van 18,6% over 52 jaar, en je zou $ 71,2 miljoen hebben.

Dus zelfs door het aantal keren dat de index daalt gedurende drie of meer opeenvolgende jaren te verdubbelen, onderscheid je je nog steeds als een Rockefeller.

Koop SPY on the Dips

Hoe vaak denk je dat SPY meer is gedaald dan? 5% in één week anno 2020?

Het antwoord: vier. Vijf als je de week van 26 mei tot 2 juni meetelt, toen het 4,7% lager was. Dit zijn de andere weken met negatieve rendementen:

tekenen dat je vriendje door jou geïntimideerd is

24 februari tot 28 februari = -11,2%

9 maart tot 13 maart = -9,5%

16 maart tot 20 maart = 15,0%

26 oktober tot 30 oktober = -5,6%

krachtigste sterrenbeelden gerangschikt

Dus als u begin 2020 $ 10.000 in SPY had geïnvesteerd en op vrijdag van elk van die weken $ 1.000 zou kopen, zou u een boekwaarde van $ 14.000 hebben.

Wat denk je dat je marktwaarde eind 2020 zou zijn geweest? Om dat aantal te berekenen, gebruik ik de high van vrijdag voor alle vier de weken. Ik bemoei me niet met commissies en zo. Het is alleen voor illustratieve doeleinden.

28 februari. Hoogte van $ 297,89 = $ 1.000 gedeeld door $ 297,89 = 3,4 eenheden

13 maart. Hoogte van $ 271,48 = $ 1.000 gedeeld door $ 271,48 = 3,7 eenheden

20 maart. Hoogtepunt van $ 244,47 = $ 1.000 gedeeld door $ 244,47 = 4,1 eenheden

30 oktober. Hoogte van $ 329,69 = $ 1.000 gedeeld door $ 329,69 = 3,0 eenheden.

Ervan uitgaande dat u uw $ 10.000 aan SPY hebt verkregen op 31 december 2019, hoog van $ 322,13 , dan zou je 2020 zijn begonnen met 31.o eenheden. Voeg 14,2 eenheden toe die in 2020 zijn verworven, en u krijgt een marktwaarde van $ 16.813,95 op basis van 30 december 2020, dichtbij $ 371,99.

Dat is een jaarlijks rendement van 20,1%, exclusief dividend. Een basisinvestering van $ 10.000, inclusief dividenden, zou een jaarlijks totaalrendement van 17,7% hebben opgeleverd.

Het grootste nadeel van dit soort plannen is dat je in 2008 de hele tijd zou hebben gekocht.

Hoe vaak denk je dat SPY in 2020 een hele kalendermaand down was? Tweemaal. In februari en maart.

Hoe vaak denk je dat SPY in 2008 een hele kalendermaand down was?

Zes. Januari, februari, mei, augustus, september en oktober.

Zes transacties in een jaar zijn nauwelijks moeilijk. Het zou ook niet te financieel belastend zijn voor iemand die een aanzienlijk deel van zijn salaris spaart voor investeringen.

Het komt neer op

Het gemiddelde van de dollarkosten is erg populair in de financiële planningsgemeenschap. Gezien de technologie van vandaag, is het zeker een eenvoudig plan om te implementeren. Doe dit in ieder geval als je niet het geduld of de tijd hebt om op de dips te kopen.

Na 2020 is het echter gemakkelijk in te zien waarom buy-on-the-dips werkt, vooral voor een brede index zoals de S&P 500.

Op de publicatiedatum had Will Ashworth geen (direct noch indirect) posities in de in dit artikel genoemde effecten.

Will Ashworth schrijft sinds 2008 fulltime over investeringen. Publicaties waarin hij verscheen zijn onder meer InvestorPlace, The Motley Fool Canada, Investopedia, Kiplinger en verschillende anderen in zowel de VS als Canada. Hij geniet vooral van het maken van modelportfolio's die de tand des tijds doorstaan. Hij woont in Halifax, Nova Scotia. Op het moment van schrijven had Will Ashworth geen positie in een van de bovengenoemde effecten.